Die Finanzindustrie unterliegt einem signifikanten Wandel, insbesondere aufgrund des Niedrigzinsumfelds. Der Mehrwert der persönlichen Beratung gewinnt in diesen Zeiten enorm an Bedeutung.

In diesem CAS lernen Sie das gesamte Spektrum von Anlageinstrumenten für die Finanzplanung kennen, um als Problemlösungsexpertin oder -experte eine effiziente, aber dennoch individuelle und risikogerechte Anlagestrategie für vermögende Privatkundinnen und -kunden erarbeiten und umsetzen zu können.

Der CAS kann einzeln oder als Teil des MAS Financial Consulting absolviert werden. 

Der Unterricht in diesem CAS findet neu als Mix aus Präsenzunterricht am Freitag und Onlineunterricht am Samstag statt.

Der Lehrgang richtet sich an

• Fach- und Führungskräfte in der Beratung von Privatkundinnen und -kunden, die sich Wissen und Fertigkeiten aneignen wollen, um als Problemlösungsexpertin oder -experte im Rahmen einer ganzheitlichen Beratung agieren zu können;
• Mitarbeitende, die berufsbegleitend eine umfassende Fach- und Methodenausbildung in der Finanzberatung sowie in der Einkommens- und Vermögensstrukturierung für Privatkundinnen und -kunden absolvieren möchten;
• Mitarbeitende, die ihre Kompetenz für ihre Laufbahn als Fach- und/oder Führungskraft vor allem in den Bereichen Vertrieb und Beratung, Vertriebsmanagement, Relationship Management oder auch Product Management und Business Development erweitern wollen;
• alle, die daran interessiert sind, ihre Kenntnisse im Bereich der ganzheitlichen Beratung für vermögende Kundinnen und Kunden zu vertiefen.

Der CAS Finance befähigt Sie, komplexe berufliche Aufgaben im Bereich der Finanzplanung bei Banken, Versicherungen oder Finanzdienstleistungsunternehmen wahrzunehmen.

Nach Abschluss des Lehrgangs 

• kennen Sie das Konzept des Risiko-Ertrags-Verhältnisses (Risk vs. Return) von Kapitalanlagen und verstehen die Notwendigkeit der Portfoliodiversifikation;
• kennen Sie die Eigenschaften und Einsatzmöglichkeiten unterschiedlicher Anlageinstrumente (z. B. Aktien, Fonds) für die Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts;
• können Sie aus Anlageinstrumenten Kundenportfolios konstruieren;
• kennen Sie unterschiedliche Hypothekenmodelle für eine Wohneigentumsfinanzierung;
• haben Sie einen Einblick in die Einsatzmöglichkeiten von strukturierten Produkten und Derivaten für die Absicherung von Kundenportfolios erhalten;
• kennen Sie die Eigenschaften ausgewählter Investmentmöglichkeiten (u. a. Real Estate Investments);
• sind Sie in der Lage, den Handlungsbedarf für ein diversifiziertes Kundenportfolio zu analysieren und passende Umschichtungsvorschläge zu erarbeiten.

Der CAS Finance ist modular aufgebaut und gliedert sich in zwei Module:

Modul 1: Core Finance (6 ECTS)

• Entwicklung des Finance (Historische Entwicklung des Finance als Wissenschaft; Grundlagen der Finanzökonomie)
• Portfoliotheorie (Rendite/Risiko; Diversifikation; Szenarioanalyse; Grundlagen der Statistik; Capital Asset Pricing Model; Minimum-Varianz- Portfolio; Excel-Anwendung)
• Financial Instruments (Zinsen; Renten; Obligationen inkl. Bewertung; Aktien inkl. Bewertung; Excel-Anwendung)
• Immobilienfinanzierung/Hypotheken (Finanzierung und Produkte; Belehnungshöhe und Tragbarkeit)

Modul 2: Applied Finance (6 ECTS)

• Indexing (Diversifikation; Beta-Strategien; Finanzmarktindizes)
• Performancemessung/Investment Controlling (Risikomasse; Risk vs. Return; Performancemasse)
• Derivate Markets (Strukturierte Produkte; Portfolio-Absicherungsstrategien)
• Ausgewählte Investmentmöglichkeiten (Alternative Investments; Sustainable and Socially Responsible Investments; Real Estate Investments)
• Praxistransfer: Kundenportfolio (Konstruktion und -analyse; Umschichtungsvorschläge)
• Case Study (Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren)

Die Leistungsnachweise sind in Modul 1 in Form einer schriftlichen Prüfung und in Modul 2 in Form einer schriftlichen Prüfung sowie einer schriftlichen Fallstudie zu erbringen.

Der Unterricht knüpft unmittelbar an die Berufserfahrung der Teilnehmenden an. Die Dozierenden vermitteln anwendungsorientiertes Wissen und wenden zahlreiche weitere Lernmethoden in Kombination an:

• Referate und Lehrgespräche
• Diskussionen und Workshops
• Bearbeitung von Fallstudien und Analyse von Best Practices 
• Einzel- und Gruppenarbeiten

Ein anwendungsorientierter Unterricht steht im Vordergrund. Das vermittelte Fachwissen wird durch die Teilnehmenden anhand von Anwendungsaufgaben und einer Fallstudie direkt erprobt.

Der Unterricht findet in der Regel am Freitagnachmittag und Samstagvormittag statt. Ausnahmen sind möglich. Der Unterricht findet neu als Mix aus Präsenzunterricht am Freitag und Onlineunterricht am Samstag statt.

Die Lehrinhalte werden durch Dozierende der ZHAW School of Management and Law mit Forschungshintergrund und ausgewiesener Praxiserfahrung sowie Expertinnen und Experten aus der Wirtschaft vermittelt:

• Dr. Dominik Boos, ZHAW
• Dr. Norbert Hilber, ZHAW
• Prof. Dr. John Davidson, Hochschule Luzern
• Reto Deflorin, Bank Zimmerberg
• Prof. Dr. Thorsten Hens, Universität Zürich
• Thomas Merz, Vanguard
• Florian Schubiger, VermögensPartner AG
• Dr. Ingeborg Schumacher, Responsible Impact Investing
• Dr. Andreas Jacobs, ZHAW
• Dr. Marcus Wunsch, ZHAW