Der Lehrgang richtet sich an

• Fach- und Führungskräfte in der Beratung von Privatkundinnen und -kunden, die sich Wissen und Fertigkeiten aneignen wollen, um als Problemlösungsexpertin oder -experte im Rahmen einer ganzheitlichen Beratung agieren zu können;
• Mitarbeitende, die berufsbegleitend eine umfassende Fach- und Methodenausbildung in der Finanzberatung sowie in der Einkommens- und Vermögensstrukturierung für Privatkundinnen und -kunden absolvieren möchten;
• Mitarbeitende, die ihre Kompetenz für ihre Laufbahn als Fach- und/oder Führungskraft vor allem in den Bereichen Vertrieb und Beratung, Vertriebsmanagement, Relationship Management oder auch Product Management und Business Development erweitern wollen;
• alle, die daran interessiert sind, ihre Kenntnisse im Bereich der ganzheitlichen Beratung für vermögende Kundinnen und Kunden zu vertiefen.

Der CAS Finance befähigt Sie, komplexe berufliche Aufgaben im Bereich der Finanzplanung bei Banken, Versicherungen oder Finanzdienstleistungsunternehmen wahrzunehmen.

Nach Abschluss des Lehrgangs

• kennen Sie das Konzept des Risiko-Ertrags-Verhältnisses (Risk vs. Return) von Kapitalanlagen und verstehen die Notwendigkeit der Portfoliodiversifikation;
• kennen Sie die Eigenschaften und Einsatzmöglichkeiten unterschiedlicher Anlageinstrumente für die Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts;
• können Sie mithilfe von Anlageinstrumenten Kundenportfolios konstruieren;
• kennen Sie unterschiedliche Hypothekenmodelle für eine Wohneigentumsfinanzierung;
• können Sie mit zielbasiertem Anlegen Sparziele besser erreichen;
• kennen Sie die Eigenschaften ausgewählter Investmentmöglichkeiten (u. a. Real-Estate-Investments);
• sind Sie in der Lage, den Handlungsbedarf für ein diversifiziertes Kundenportfolio zu analysieren und passende Umschichtungsvorschläge zu erarbeiten.

• Entwicklung der Finance (Historische Entwicklung des Finance als Wissenschaft; Grundlagen der Finanzökonomie)
• Portfoliotheorie (Rendite/Risiko; Diversifikation; Capital Asset Pricing Model; Minimum-Varianz- Portfolio; Tangential Portfolio)
• Finanzinstrumente (Zinsen; Renten; Obligationen inkl. Bewertung; Aktien inkl. Bewertung; Derivate; Optionen; strukturierte Produkte)
• Investmentcontrolling (Risikomasse; Risk vs. Return; Performancemasse; Performance Attribution)
• Leistungsnachweis: Schriftliche Prüfung

• Immobilienfinanzierung und -anlagen (Finanzierung und Produkte; Hypothekarstrategien; Belehnungshöhe und Tragbarkeit; Immobilienanlagen)
• Alternative Anlagen (Überblick, Strategien; Instrumente)
• Verantwortliche und nachhaltige Anlagen (Überblick SRI-, nachhaltige und Impact Anlagen; Kundenbedürfnisse; Anlagelösungen)
• Anlagen in Kryptowährungen (Basiswissen für Finanzberater; Chancen und Risiken)
• Zielbasiertes Anlagen (Sparziele erreichen)
• Praxistransfer: Kundenportfolio (Konstruktion und Analyse; Umschichtungsvorschläge)
• Case Study (Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren)
• Leistungsnachweis: In Form einer schriftlichen Prüfung sowie einer schriftlichen Fallstudie zu erbringen.

Der Unterricht knüpft unmittelbar an die Berufserfahrung der Teilnehmenden an. Die Dozierenden vermitteln anwendungsorientiertes Wissen und wenden zahlreiche weitere Lernmethoden in Kombination an:

• Referate und Lehrgespräche
• Diskussionen und Workshops
• Bearbeitung von Fallstudien und Analyse von Best Practices 
• Einzel- und Gruppenarbeiten

Ein anwendungsorientierter Unterricht steht im Vordergrund. Das vermittelte Fachwissen wird durch die Teilnehmenden anhand von Anwendungsaufgaben und einer Fallstudie direkt erprobt.

Der Unterricht findet neu als Mix aus Präsenzunterricht am Freitagnachmittag und Onlineunterricht am Samstagvormittag statt. Ausnahmen sind möglich. 

Die Lehrinhalte werden durch Dozierende der ZHAW School of Management and Law mit Forschungshintergrund und ausgewiesener Praxiserfahrung sowie Expertinnen und Experten aus der Wirtschaft vermittelt:

• Dr. Dominik Boos, ZHAW
• Dr. Norbert Hilber, ZHAW
• Prof. Dr. John Davidson, Hochschule Luzern
• Reto Deflorin, Bank Zimmerberg
• Prof. Dr. Thorsten Hens, Universität Zürich
• Thomas Merz, Vanguard
• Florian Schubiger, VermögensPartner AG
• Dr. Ingeborg Schumacher, Responsible Impact Investing
• Dr. Andreas Jacobs, ZHAW
• Dr. Marcus Wunsch, ZHAW