CAS Insurance Broking & Underwriting

Ein zentrales Thema des Moduls ist das Verständnis der Rollen, Aufgaben und Prozesse von Broker und Versicherer im Unternehmenskundengeschäft. Ein weiteres zentrales Element des Moduls ist der Einsatz von Künstlicher Intelligenz im Underwriting. Die Teilnehmenden lernen die unterschiedlichen Abläufe und Anforderungen auf beiden Seiten kennen und verstehen deren Zusammenspiel. Die Teilnehmenden erwerben Kenntnisse in den Bereichen Risikoassessment, Risikotransfer, Erstellung von Submissionen sowie Platzierung von Risiken im Versicherungsmarkt sowie die Betreuung der Verträge während der Vertragslaufzeit einschliesslich Schadenmanagement. Zudem werden die Aufgaben des Underwriting Service sowie die Rolle des Risk Engineerings behandelt.

Anmelden

Ziele und Inhalt

Beratung und Kontakt

Infoveranstaltungen

Downloads und Broschüre

Favoriten vergleichen

Auf einen Blick

Abschluss:

Certificate of Advanced Studies ZHAW in Insurance Broking & Underwriting (12 ECTS)

Start:

26.02.2027

Dauer:

ca. 4.5 Monate, mehr Details zur Durchführung

Kosten:

CHF 8'940.00

Bemerkung zu den Kosten:

Im Preis inbegriffen sind die Kursunterlagen, die vorgeschriebene Literatur und die Pürfungsgebühren (exkl. Nachprüfungskosten). Die gesamten Kursgebühren werden ca. 30 Tage vor dem Start und nach der Durchführungsbestätigung in Rechnung gestellt.

Durchführungsort:

ZHAW School of Management and Law / Campus St.-Georgen-Platz, 8401 Winterthur
Der Unterricht findet vorwiegend freitags und samstags vor Ort statt. Es gibt allerdings einzelne kurze Unterrichtseinheiten, die online während der Arbeitswoche stattfinden.

Unterrichtssprache:

Deutsch
Das Unterrichtsmaterial ist in Ausnahmen und begründet über den Zusammenhang in englischer Sprache.

Der CAS IBUW ist ein Vertiefungsthema des MAS Insurance Management:

Inhalte des CAS
- Grundlagen des Risikomanagements bei Unternehmenskunden
- Durchführung von Risikoassessments
- Risikotransfer und Versicherbarkeit von Risiken
- Erstellung von Submissionen; Platzierung von Risiken im Versicherungsmarkt
- Rollen und Prozesse von Broker und Versicherer
- Grundlagen von Underwriting, Risk Engineering und Claims Management
- KI entlang der gesamten Risk Journey nutzbringend einsetzen
- Analyse von Risiken aus Sicht des Versicherers
- Naturgefahren, technische Risiken und Schadenquoten
- Höchstschadenszenarien (MFL/PML)
- Festlegung von Deckungsumfang und Versicherungsanteilen
- Grundlagen der Tarifierung
- Analyse von Geschäftsberichten und Unternehmenskennzahlen
- ESG-Aspekte und qualitative Risikoanalyse
- Analyse des ethischen Verhaltens von Kunden
- Kundenbetreuung und Schadenbearbeitung bei Broker und Versicherer
- Einsatz von KI im Risikozeichnungsprozess

Ziele und Inhalt

Zielpublikum

Versicherungsbrokerinnen und Versicherungsbroker
Underwriterinnen und Underwriter im Unternehmenskundengeschäft
Mitarbeitende von Versicherungsunternehmen, Brokerhäusern sowie Risk-&-Insurance-Abteilungen von Industrie- und Handelsunternehmen
Quereinsteigerinnen und Quereinsteiger in der Versicherungswirtschaft oder im Insurance Broking
Finanzplanerinnen und Finanzplaner mit Unternehmenskundenfokus

Ziele

Wissen und Verstehen

kennen die Grundlagen des Risikomanagements, des Risikotransfers und des Versicherungsmarktes im Unternehmenskundengeschäft
kennen die Grundlagen der Risikoanalyse, Tarifierung und Zeichnung von Unternehmenskundenrisiken aus Sicht des Versicherers
verstehen die Rollen, Aufgaben und Prozesse von Broker, Versicherer und unterstützenden Funktionen
verstehen die Zusammenhänge zwischen Risikoanalyse, Deckungsumfang, Versicherungsanteilen und Schadenpotenzialen.

Anwenden von Wissen und Verstehen

können Risikoassessments durchführen sowie Risiken identifizieren, bewerten und strukturieren
können Risiken unter Berücksichtigung technischer Risiken, Naturgefahren, Schadenquoten und Höchstschadenszenarien analysieren
können Submissionen erstellen und Risiken im Versicherungsmarkt platzieren
können Deckungsumfänge festlegen sowie Risiken unter Berücksichtigung relevanter Faktoren tarifieren.

Urteilen

können beurteilen, welche Risiken transferiert und welche Risiken durch Unternehmenskunden selbst getragen werden sollen
können finanzielle, qualitative und ethische Faktoren eines Unternehmens beurteilen und in die Risikoanalyse einbeziehen
Kommunikative Fertigkeiten
können Risiken, Risikotransferlösungen und Versicherungsdeckungen adressatengerecht kommunizieren
können Ergebnisse von Risikoanalysen sowie versicherungstechnische Schlussfolgerungen adressatengerecht kommunizieren.

Selbstlernfähigkeit

können Entwicklungen und Veränderungen im Unternehmenskundengeschäft sowie im Versicherungsmarkt selbständig analysieren, beurteilen und in ihre Tätigkeit integrieren.

In unserem Video-Interview spricht Florence Zwahlen, über ihre Erfahrungen mit dem CAS Insurance Broking und darüber, warum genau diese Perspektive im Berufsalltag entscheidend ist.

Inhalt

Der CAS behandelt die Analyse von Unternehmenskunden und deren Risiken, Risikoassessment und Risikotransfer, die Erstellung von Submissionen sowie die Platzierung von Risiken im Versicherungsmarkt. Weitere Schwerpunkte sind die Zusammenarbeit von Broker und Versicherer, Grundlagen von Underwriting, Underwriting Service, Risk Engineering und Claims Management, die Analyse von Naturgefahren und technischen Risiken, MFL-/PML-Betrachtungen, Tarifierung sowie die Beurteilung von Unternehmenskennzahlen und qualitativen Risikofaktoren. Ergänzend werden die Einsatzmöglichkeiten von Künstlicher Intelligenz im Risikoassessment und Underwriting behandelt.

Methodik

Methodisch-didaktischer Mix:

Wichtig ist uns, die persönliche sorgfältige Vorbereitung anhand der Skripte und Arbeitsaufträgen vor jedem Kontaktunterricht. Dies ermöglicht es den Studierenden, vorgängig abzustecken, ob sie das geforderte Basiswissen zum Thema bereits beherrschen. Der Kontaktunterricht findet anschliessend teilweise online statt, wird aber, mehr oder weniger oft, auch im Präsenzunterricht geführt. (Je nach pandemischer Lage und den Vorgaben der Hochschule)
Einsatz von Skripten, Gesetzeslektüre, Fachartikeln, Arbeitsaufträgen, Break-out Sessions, Auszügen aus Fachbüchern, Fallstudienbearbeitungen, Lehrgesprächen, Diskussionen und Gruppencoaching

Leistungsnachweis

Art der Leistungsnachweise:

je Modul eine schriftliche Prüfung; eine Fallstudie mit Risikobericht, Submission und anschliessenden Handlungsempfehlungen in einer Kundenpräsentation, mündliche Prüfung.

Mehr Details zur Durchführung

Gemäss Stundenplan, eine grobe Planung mit Lektionenzahl ist vor Kursdurchführung erhältlich, der vollständige Stundenplan wird bei der Kursdurchführungsbestätigung bekannt gegeben.

Beratung und Kontakt

Studienleitung:
Thomas Gebert
+41 58 934 6137
E-Mail
Programm Managerin:
Ana Valentan
+41 58 934 45 65
E-Mail
Administration:
Fabienne Stutz
+41 58 934 77 69
E-Mail

Veranstalter

Abteilung Banking, Finance, Insurance

Dozierende

Diverse Experten aus Hochschule, Versicherungs- und Brokermarkt.

Infoveranstaltungen

Anmeldung

Zulassungskriterien

Für Personen mit Hochschulabschluss

Abschluss (Diplom, Lizentiat, Bachelor oder Master) einer staatlich anerkannten Hochschule oder einer entsprechenden Vorgängerschule
Zum Zeitpunkt der Anmeldung mindestens zwei Jahre Berufserfahrung in der Versicherungsindustrie
Die Studienleitung behält sich vor, interessierte Personen zu einem Gespräch einzuladen sowie Referenzen einzuholen.

Zulassungsbedingungen für Personen ohne Hochschulabschluss (CAS)

Abschluss auf Tertiärstufe B (Berufsprüfung mit eidg. Fachausweis, Höhere Fachprüfung mit eidg. Diplom oder HF)
Mindestens zwei Jahre einschlägige Berufserfahrung
Erfolgreiches Bestehen eines Zulassungsgesprächs
Die Studienleitung entscheidet über Aufnahme oder Ablehnung.