AI-enabled sustainable finance advisory

Finanzberatung konzentriert sich traditionell auf die Maximierung der Rendite unter Berücksichtigung der kundenspezifischen Präferenzen in Bezug auf Risiko und Liquidität. Die wachsende Bedeutung der Nachhaltigkeit bei Anlageentscheidungen hat jedoch eine neue Dimension in den Beratungsprozess gebracht. Berater stehen nun vor der Herausforderung, ihr Finanzfachwissen mit differenzierten Kenntnissen über Nachhaltigkeit zu kombinieren.

Im Gegensatz zu den Finanzmärkten, in denen Berater über fundiertes Fachwissen verfügen, stellt Nachhaltigkeit ein neues und eigenständiges Feld dar, das sich nur minimal mit der traditionellen Finanzwelt überschneidet. Berater müssen sich daher zunächst selbst Fachwissen aneignen, bevor sie ihre Kunden effektiv beraten können. Infolgedessen versuchen viele Finanzberater:innen derzeit, das Thema Nachhaltigkeit in Gesprächen mit ihren Kund:innen zu vermeiden. Um diese Hindernisse zu überwinden, versucht dieses Projekt, eine disruptive Lösung zu entwickeln, die die Beratungsunterstützung teilweise automatisiert und direkt in den Kund:innen-Iinteraktionsprozess einbettet.

Wir stellen ein Produkt vor, das Live-Gespräche zwischen Finanzberater:innen und Kund:innen mithört und analysiert. Es identifiziert dynamisch relevantes Wissen zum Thema Nachhaltigkeit, formuliert diese Informationen in natürlicher Sprache, stellt die Einhaltung der geltenden Vorschriften sicher und zeigt sie in Echtzeit an. Dies wird durch einen Gesprächsagenten ermöglicht, der modernste Large Language Models (LLMs) und Retrieval Augmented Generation (RAG)-Techniken nutzt.